Il metodo Warren Buffett e la mia esperienza con i bitcoin Il metodo Warren Buffet è un libro sugli investimenti che non ti aspetti, leggerlo mi ha portato a vendere le poche criptovalute che avevo.

Il metodo Warren Buffett e la mia esperienza con i bitcoin Il metodo Warren Buffet è un libro sugli investimenti che non ti aspetti, leggerlo mi ha portato a vendere le poche criptovalute che avevo.

Il metodo Warren Buffett è un libro sugli investimenti che non ti aspetti, leggerlo mi ha portato a vendere le poche criptovalute che avevo. Questo libro ti trasmette il giusto approccio agli investimenti che sostanzialmente significa operare quando si è preparati. Negli altri casi l’investimento è pura speculazione. Il metodo Warren Buffett è un libro che spiega il metodo d’investimento del miglior investitore al mondo. Nelle sue pagine sono raccolte le esperienze e le metodologie utilizzate dallo stesso Buffett. La scorsa estate (2017) ho provato a fare un piccolo investimento in bitcoin (circa 400 €) per pura curiosità. Ad inizio ottobre ho cominciato a leggere questo libro e una pagina alla volta mi convincevo di aver impiegato male il mio denaro. A fine libro ho deciso di vendere i bitcoin che avevo comprato, nelle prossime righe spiegherò il perché.

Warren Buffett
Warren Buffett (credits: Wikipedia)

 

 

Innanzitutto, perché comprare i bitcoin? I bitcoin sono una criptovaluta nata da un anonimo inventore nel 2009. Proprio come l’oro è reso tangibile e reale dai suoi atomi e le azioni di una società rappresentano la frazione di una proprietà aziendale. I bitcoin sono resi tangibili e reali dalla stringa che li compone. Tale stringa è resa unica e reale, come atomi e azioni, grazie alla blockchain. Tuttavia, non va scordato che il valore di queste criptomonete è puramente di mercato. Negli ultimi tempi i bitcoin sono diventati popolari a causa della loro natura tecnologica. Le persone investono ma non sanno cosa comprano.

Il metodo Warren Buffett dimostra invece che quando si fa un investimento  è molto importante svolgere un’analisi approfondita per capire cosa si sta comprando. Warren Buffett, ad esempio, investe soltanto nelle aziende di cui conosce il settore e di cui apprezza il management. Oltre che ad un’analisi finanziaria è importante fare un’analisi qualitativa dell’investimento. Buffett preferisce definire i suoi dipendenti come analisti aziendali piuttosto che analisti finanziari. Agire quando si è preparati a trecentosessanta gradi distingue gli investitori dagli speculatori. Quanti di quelli che hanno acquistato i bitcoin ne conoscono la tecnologia o le aziende coinvolte? Dare poco peso a questo è molto pericoloso e trasforma l’investimento in speculazione, una vera e propria scommessa. Segue una definizione di Benjamin Graham, patriarca dell’analisi finanziaria e mentore di Buffett.

Chiameremo investimento un’attività che, in seguito ad un’analisi approfondita, garantisce ragionevolmente la sicurezza del capitale e un profitto soddisfacente. Chiameremo speculative le attività che non soddisfano queste condizioni.

Un altro fattore di cui tenere  conto è l’alta volatilità delle criptomonete. Questo porta ad alti e bassi molto frequenti ed è difficile mantenere il controllo. Nel paragrafo riguardante la psicologia dell’investimento è spiegato come la mente reagisce a determinate situazioni di mercato. In modo particolare, le persone tendono a vendere e a comprare tutte nello stesso momento. Nel caso delle criptovalute la psicologia dell’investimento gioca un ruolo molto importante a causa dell’alta volatilità del mercato. Si sente molto spesso parlare di bolla e di persone diventate milionarie grazie ai bitcoin nello stesso tempo. Di conseguenza il rischio di perdere il denaro è molto alto.

Il vero investitore, invece, studia il mercato per individuare i titoli sottovalutati da comprare e detenere per lunghissimi periodi. Questo è il famoso approccio alla base del Value Investing. Questo approccio ha portato Buffett all’acquisto del Washington Post Company, la Geico Corporation, la  Capital Cities/ABC, la Coca-Cola Company, la General Dynamics, l’American Express Company, l’International Business Machine (IBM), la H.J. Heinz Company e molte altre.

Warren Buffett Bill Gates e Berkshire Hathaway Shareholders Meeting
Warren Buffett, Bill Gates e Kathy Ireland al Berkshire Hathaway Shareholders Meeting nel 2015

In definitiva, consiglio la lettura di questo libro che illustra i principi fondamentali applicati da Warren Buffett. Inoltre il libro contiene gli esempi relativi alle aziende precedentemente citate e l’interessante parte sulla psicologia dell’investimento. La strategia alla base del metodo Warren Buffett va contro alcuni fondamenti della finanza, tra cui la diversificazione per diluire il rischio. Tuttavia questo metodo si è dimostrato sicuramente molto efficace se ha portato Buffett a diventare uno degli uomini più ricchi del mondo, partendo da un budget limitato.

Nell’immagine a lato è possibile vedere Buffett insieme a Bill Gates di Microsoft nel meeting annuale della Berkshire Hathaway Shareholders, l’azienda di Warren. Moltissime persone cercano di partecipare al meeting ogni anno per cogliere utilissime informazioni e ricevere i preziosi insegnamenti di Warren.

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In evidenza: Il metodo Warren Buffett. I segreti del più grande investitore del mondo, Robert G. Hagstrom (2014)

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